国家档案局


国家档案局令

第　10　号


　　《企业文件材料归档范围和档案保管期限规定》已经国家档案局局务会议审议通过，现予公布，自2013年2月1日起施行。


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　局　长　 杨冬权
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　2012年12月17日



企业文件材料归档范围和档案保管期限规定



　　第一条　为便于企业正确界定文件材料归档范围，准确划分档案保管期限，促进企业依法经营和规范管理，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》，制定本规定。
　　第二条　本规定所指的企业文件材料是指企业在研发、生产、服务、经营和管理等活动过程中形成的各种门类和载体的记录。
　　第三条　各级档案行政管理部门依照企业资产关系分别负责对企业文件材料归档范围和档案保管期限表编制工作进行业务指导和监督。
　　第四条　企业文件材料归档范围是：
　　（一）反映本企业在研发、生产、服务、经营、管理等各项活动和基本历史面貌的，对本企业各项活动、国家建设、社会发展和历史研究具有利用价值的文件材料。
　　（二）本企业在各项活动中形成的对维护国家、企业和职工权益具有凭证价值的文件材料。
　　（三）本企业需要贯彻执行的有关机关和上级单位的文件材料，非隶属关系单位发来的需要执行或查考的文件材料；社会中介机构出具的与本企业有关的文件材料；所属和控股企业报送的重要文件材料。
　　（四）有关法律法规规定应归档保存的文件材料和其他对本企业各项活动具有查考价值的文件材料。
　　第五条　企业下列文件材料可不归档：
　　（一）有关机关和上级主管单位制发的普发性不需本企业办理的文件材料，任免、奖惩非本企业工作人员的文件材料，供工作参考的抄件等；
　　（二）本企业文件材料中的重份文件，无查考利用价值的事务性、临时性文件，未经会议讨论、未经领导审阅和签发的文件，一般性文件的历次修改稿、各次校对稿，无特殊保存价值的信封，不需办理的一般性来信、来电记录，企业内部互相抄送的文件材料，本企业负责人兼任外单位职务形成的与本企业无关的文件材料，有关工作参考的文件材料；
　　（三）非隶属关系单位发来的不需贯彻执行和无参考价值的文件材料；
　　（四）所属和控股企业报送的供参阅的一般性简报、情况反映，其他社会组织抄送不需本企业办理的文件材料；
　　（五）其他不需归档的文件材料。
　　第六条　凡属企业归档范围的文件材料，必须按有关规定向本企业档案部门移交，实行集中统一管理，任何个人不得据为己有或拒绝归档。
　　第七条　企业档案的保管期限定为永久、定期两种，定期一般分为30年、10年。
　　第八条　永久保管的企业管理类档案主要包括：
　　（一）本企业设立、合并、分立、改制、上市、解散、破产或其他变动过程中形成的文件材料，本企业董事会、监事会、股东会的构成、变更、召开会议、履行职责和维护权益的文件材料。
　　（二）本企业资产和产权登记、评估与证明文件材料，资产和产权转让、买卖、抵押、租赁、许可、变更、保护等凭证性文件材料，对外投资文件材料；本企业资本金核算、确认、划转、变更等文件材料，企业融资文件材料。
　　（三）本企业关于重要问题向有关机关和上级主管单位的请示、报告、报表及其复函、批复，有关机关和上级单位制发的需本企业办理的重要文件材料，行业协会、中介机构等对本企业做出的重要决定、出具的审计、公证、裁定等重要文件材料，本企业与其他组织和个人形成的重要合同、协议及补充协议等文件材料。
　　（四）本企业发展规划、战略决策、重大改革、年度计划和总结文件材料，内部管理制度、规定、办法等文件材料。
　　（五）本企业机构演变，人力资源管理的重要文件材料；本企业涉及职工权益的其他重要文件材料；企业文化建设文件材料。
　　（六）本企业经营管理工作的重要文件材料。
　　（七）本企业生产技术管理工作的重要文件材料。
　　（八）本企业行政管理工作的重要文件材料。
　　（九）本企业党群工作的重要文件材料。
　　（十）新闻媒体对本企业重要活动、重大事件、典型人物的宣传报道。
　　（十一）有关机关和上级主管单位领导、社会知名人士等重要来宾到本企业检查、视察、调研、参观时的讲话、题词、批示、录音、录像、照片及企业工作汇报等重要文件材料；本企业参与国家和社会重大活动的重要文件材料，本企业职工参加省级以上党、团、工会、人大、政协等代表大会形成的重要文件材料。
　　（十二）本企业直属单位、所属、控股、参股、境外企业和机构报送的关于重要问题的报告、请示和批复等文件材料。
　　第九条　定期保管的企业管理类档案主要包括：
　　（一）本企业资本金管理、资产管理的一般性文件材料，本企业涉及职工权益的一般性文件材料。
　　（二）本企业部门工作或专项工作规划，半年、季度、月份计划与总结等文件材料。
　　（三）本企业召开会议、举办活动的一般性文件材料，发布的一般性公告。
　　（四）本企业经营管理工作的一般性文件材料。
　　（五）本企业生产技术管理工作的一般性文件材料。
　　（六）本企业行政管理工作的一般性文件材料。
　　（七）本企业党群工作的一般性文件材料。
　　（八）本企业关于一般性问题向有关机关和上级主管单位的请示、报告、报表及有关机关和上级主管单位的复函、批复，有关机关和上级主管单位、行业协会制发的需本企业贯彻执行的一般性文件材料和对本企业出具的一般性证明文件，本企业与其他单位和个人形成的一般性合同、协议文件材料。
　　（九）直属单位、所属和控股企业一般性问题的请示、报告、来函与本企业的批复、复函等文件材料。
　　（十）本企业参与国家和社会活动的一般性文件材料，本企业职工参加省以上党、团、工会、人大、政协等代表大会形成的一般性文件材料；本企业接待重要来宾的工作计划、方案等一般性文件材料。
　　第十条　企业经营管理、生产技术管理、行政管理、党群工作等管理类档案保管期限见附件。
　　第十一条　本规定的管理类档案保管期限为最低期限，各企业在具体划分时可选择高于本规定的期限。
　　第十二条　企业产品生产和服务业务、科研开发、基本建设、设备仪器、会计、干部与职工人事等文件材料的归档范围和档案保管期限，按国家有关规定、标准，结合企业实际执行。
　　第十三条　企业应归档纸质文件材料中，有重要修改意见和批示的修改稿及有发文稿纸或文件处理单的，应与文件正本、定稿一并归档。
　　企业对于无相应纸质或确实无法输出成纸质的电子文件应纳入归档范围并划分保管期限。
　　企业对归档的电子文件的元数据要进行相应归档。
　　第十四条　多个企业联合召开的会议、联合研制的产品、联合建设或研究的项目、联合行文所形成的文件材料，原件由主办企业归档，其他企业将相应的复制件或其他形式的副本归档。
　　第十五条　企业应依据本规定和国家及专业相关规定，结合本企业生产组织方式、产品和服务特点，编制本企业的各类文件材料归档范围和档案保管期限表。企业应按资产归属关系，指导所属企业根据有关规定规范各类文件材料归档范围和档案保管期限表的编制并审批所属企业的文件材料归档范围和档案保管期限表。
　　第十六条　中央管理的企业（包括国务院国有资产监督管理委员会监管中央企业、金融企业、中央所属文化企业等）总部的文件材料归档范围和管理类档案保管期限表，报国家档案局同意后执行。
　　地方国有企业总部编制的文件材料归档范围和管理类档案保管期限表，报同级档案行政管理部门同意后执行。
　　第十七条　企业资本结构或主营业务发生较大变化时，应及时修订和完善文件材料归档范围和档案保管期限表。
　　第十八条　企业在编制文件材料归档范围和档案保管期限表时，应全面分析和鉴别本企业形成文件材料的现实作用和历史价值，统筹考虑纸质文件材料与其他载体文件材料的管理要求，准确界定文件材料的归档范围和划分档案保管期限。
　　第十九条　本规定适用于在中华人民共和国境内注册设立的企业，在境外经营的企业，由企业总部参照本规定提出实施要求；科技事业单位可参照执行。
　　第二十条　本规定由国家档案局负责解释。
　　第二十一条　本规定自2013年2月1日起施行。
　　附件：企业管理类档案保管期限表（略，详情请登录档案局网站）



山西省晋城市人民政府


晋城市人民政府关于印发《晋城市中小企业信用担保管理办法(试行)》的通知

发布单位: 晋城市人民政府

晋市政发（2001）15号

2001年2月8日


各县（市、区）人民政府，市直各部、委、局、办：

《晋城市中小企业信用担保管理办法（试行）》已经市政府同意，现印发给你们，请结合本县（市、区）、本部门情况贯彻执行。


晋城市中小企业信用担保管理办法（试行）

第一章 总则

第一条 为改善本市中小企业发展环境，有效解决中小企业生产经营中普遍存在的贷款难、担保难等融资问题，着力为中小企业提供信用担保服务，规范信用担保行为，根据国家有关法律、法规和政策，结合本市实际制定本办法。

第二条 本办法所指中小企业信用担保，是指根据本办法依法登记注册的中小企业信用担保机构与债权人（主要是约定的协办金融机构）约定，当被担保人不履行或不能履行主合同约定债务时，担保机构承担约定的责任或履行债务的行为。

第三条 中小企业信用担保机构属非金融机构，不得从事财政信用业务和金融业务。

第四条 中小企业信用担保机构运行，坚持政企分开原则，突出资本募集多元性，市场化运作，并接受政府指导与监督。

第五条 对中小企业信用担保服务，坚持平等自愿，诚实信用，择优扶强，坚持不同经济性质法人的公平性。

第六条 为增强担保机构的抗风险能力，体现规模效应，根据目前我市实际情况在本市行政辖区内只设定一家中小企业信用担保机构。

第二章 资金来源与担保规模

第七条 中小企业信用担保机构资金来源，实行多渠道，多产权募集。

第八条 注册资本总额为人民币2000万元，来源分别为：

（一）市人民政府出资1000万元；

（二）所辖各县（市、区）政府及社会经济组织出资1000万元。

第九条 收取被担保经济组织一次性风险保证金，收取标准：

（一）资产总额在500万元以内（含500万元）为5万元；

（二）资产总额在500万元以上至1000万元（含1000万元）为10万元；

（三）资产总额在1000万元以上为20万元。

本条所收风险保证金不列为担保机构资本金，所有权属缴款单位，由担保机构作为风险保证金管理。

第十条 担保机构提供担保资金总额控制在到位资本额的10倍以内，对各县（市、区）所属经济组织担保规模，一般以各县（市、区）政府实到资本10倍为限。

第三章 机构形式与组织管理

第十一条 本市中小企业信用担保机构为企业法人形式，定名为：晋城市中小企业信用担保有限责任公司（以下简称担保公司）。

第十二条 担保公司为独立法人，依法经营，诚实信用，以实到资本为限，独立承担民事责任。

第十三条 设立晋城市中小企业信用担保管理委员会，作为市政府对信用担保工作进行协调、指导、服务、监督的宏观管理组织，委员会设主任一名，副主任二名，成员若干名。成员由有关部门和出资单位委派。

第十四条 担保公司实行董事会领导下的经理负责制，依法定程序设置董事会、监事会，聘任经理。

各出资方为股东，委派股东代表，通过召开股东大会选举产生董事、董事会。市政府作为出资最多方，出任董事长。

为加强担保公司经营活动的监督，设立监事会，监事会成员不少于3人，设召集人一名，监事会依照《公司章程》产生。

董事会、监事会依照《中华人民共和国公司法》和《公司章程》行使职能。

担保公司日常业务实行经理负责制，经理由董事会聘任，执行董事会决议，接受管委会指导，并定期向董事会和管委会报告重大事项和业务运行情况。

第十五条 担保公司根据职能需要，内部业务机构设资信评估部，审核担保部，理赔追偿部，监控核算部和评保委员会。

第十六条 担保公司业务人员暂定员12名（不含评保委员会成员），人员实行公开选拔，择优录用的办法进行招聘。招聘人员必须具有大专以上学历，并且有金融、财会、法律、计算机等方面知识和技能及两年以上相关工作经验。

第十七条 评保委员会的职权是专门对被担保项目是否提供担保进行署名投票表决。评保委员会成员由各资本出资单位、被担保单位和担保公司内部各自推荐选举产生，成员为7——11名，不设专职，全部为交叉任职或兼职。

第四章 担保的对象、种类、程序

第十八条 担保对象为符合基本条件的本市辖区范围的各经济类型的中小企业。基本条件为：

（一）依法核准工商注册登记二年以上，具有法人资格，且生产经营正常；

（二）资产负债率在70%以下（含70%）；

（三）上年度流动资产周转速度，加工制造企业不低于0.8次，商贸流通及服务性企业不低于两次；

（四）自愿按本办法第九条规定标准，一次性缴纳风险保证金；

（五）在担保公司协办银行所属营业机构开设基本结算帐户；

（六）产品（商品）符合国家产业政策和本市经济结构调整方向，有市场，有订单，有发展前景，有利于推动技术进步、产品升级和改善经营状况。

第十九条 中小企业信用担保的币种为人民币。担保的资金各类为短期流动资金贷款。

第二十条 担保公司办理担保业务按以下程序进行：

（一）货款申请。企业根据资金需求，向银行提出贷款申请，并向贷款银行提供必要资料，银行经审核同意后，通知贷款企业办理担保手续，并向担保公司出具书面意见（贷款意向书）；

（二）担保申请。贷款企业根据银行通知和贷款意向，向担保公司提出担保申请，并提供有关必要资料；

（三）资信调查与担保审核。担保公司受理贷款企业担保申请，对担保项目的真实性、有效性、安全性、盈利性等情况进行调查和审核；

（四）担保审批。担保公司专职审核机构按照审保分离原则，将审核情况及意见递交评保委员会，评保委员会成员进行投票表决，依据表决结果决定是否批准担保；

（五）签订担保合同。担保公司批准同意担保后分别与贷款银行、受保企业签订《担保合同》和《委托担保合同》；

（六）发放贷款。担保合同签订后，贷款银行对受保企业正式办理贷款审批发放手续，受保企业按贷款合同的约定贷款，同时贷款银行向担保公司送交放款通知。

（七）正式承保。担保公司收到银行放款通知后，按担保合同约定对受保企业正式履行保证责任。

第五章 协作银行选择与财务管理

第二十一条 担保公司选择国有商业银行（暂定为工行、农行、建行、中行，以后视情况扩大协作范围）作为开办中小企业信用担保业务的协作银行，担保公司与各协作银行分别签订协作合同，明确保证责任、保证形式以及资信评估标准、评估方法等）。

第二十二条 担保公司要建立健全各项财务管理制度与报表体系，实行独立核算，对基金、资产、收入、费用等进行规范管理。在国家出台担保业财务会计制度前，担保公司暂参照保险业财会制度执行。担保公司财务关系隶属晋城市财政局。

第二十三条 担保公司在市工商银行开设基本结算帐户。担保公司的资本金和收取的风险保证金存入基本结算帐户。

第二十四条 担保公司资本金和风险保证金，除将一部分用于购买国债外，不得用于其它投资行为。

第二十五条 担保公司向受保企业收取担保业务费。担保业务费一般在签订担保合同时一次性收取，特殊情况可视担保期限和金额分期收取，最长不得超过担保期。担保业务费按不同的担保期分别收取。收取标准：

（一）担保期在六个月以内的月收费率为担保金额的0.15%；

（二）担保期在六个月以上的月收费率为担保金额的0.2%；

第二十六条 担保公司的收入来源主要是担保业务收费、银行利息收入和国债利息收入。

第二十七条 担保公司的收入，扣除正常的业务费用、税金外为经营利润。

第二十八条 担保公司所得税后利润，严格按规定提取法定公积金、法定公益金和一定比例的风险保证金后的红利，按股本比例进行分配。为了调动私有资本的投入，保障私有资本投资的一定收益，私有资本按实际资本投资额的两倍股权享受分红权。

第二十九条 政府资本的分红所得，作为政府资本滚动投入。

第三十条 担保公司要编制年度财务收支计划，向管理委员会、市财政、市人行、市经委报告执行情况，按季向以上部门报送财务报告。

第三十一条 担保公司财务计划执行情况，要接受财政、人行、审计部门的监督。

第六章 风险控制与追偿责任

第三十二条 限额限期担保。担保金额一般不得超过100万元。担保期限不得超过一年，一般控制在六个月以内。

第三十三条 采取反担保措施。担保公司根据区别对待、择优扶持的原则，依据受保企业资信状况，确定是否需提供反担保。反担保包括提供反担保人和抵押（质押）方式。

第三十四条 建立风险准备金制度，担保公司按税后利润的10%建立风险准备金。

第三十五条 控制代偿总量。年度代偿控制在注册资本金的5%以内，代偿率控制在3%以内，当超过上述控制界限时，担保公司必须及时向董事会、管理委员会报告，进行整顿、调整业务运行规则。

第三十六条 中小企业有下列情形之一的，担保公司不提供担保：

（一）与担保公司逾期债务尚未解除的；

（二）有明显不良信用行为的；

（三）有重大民事经济纠纷或进入诉讼程序的；

（四）不按要求提供反担保措施的；

（五）经营状况严惩恶化，经论证，确实难以改变状况的。

第三十七条 协作银行有下列情况之一的，担保公司不承担保证责任；

（一）贷款银行与受保企业协议变更主合同，未经担保公司书面同意的；

（二）贷款银行允许受保企业延长偿还期限，而未经担保公司书面同意的；

（三）贷款银行允许受保企业转让债务，而未经担保公司书面同意的；

（四）贷款银行与受保企业双方协议，以“借新还旧”方式发放贷款的。

第三十八条 受保企业贷款到期，确有暂时困难的，由担保公司同贷款银行协商，允许对担保公司展望三个月。展望期间首先由贷款银行催收和追偿。展期到期后担保公司凭银行的代偿通知书承担代偿责任。

第三十九条 受保企业确实无能力偿还银行债务的，由担保公司与贷款银行分别承担责任，担保公司按保额的80%代偿，20%部分由贷款银行或会同担保公司通过变现抵押（质押）物等方式向借款企业清偿。

第四十条 担保公司履行代偿义务后，采取以下措施加强追偿工作：

（一）帮助债务人摆脱困境，改善经营，增强偿还能力；

（二）要求反担保人履行代偿义务；

（三）依法公开、公正、公平处理抵押物和变现质押物；

（四）依法提起诉讼。

第七章 附则

第四十一条 本办法未尽事宜或有关法律法规相抵触的，按有关法律法规执行。

第四十二条 担保公司根据本办法和相关法律法规制定担保公司章程和管理制度。